Мошенничество с использованием электронных средств: преступники нацелены на авансовые платежи за недвижимость

Jul 26, 2023

«Когда вы стали жертвой этого, это очень личное и неловкое событие», — говорит Крокрайт. «Вы чувствуете себя оскорбленным, вы чувствуете себя незащищенным… Это выходит за рамки денежных потерь».

Бенджамин говорит, что, когда он и его жена обнаружили мошенничество, они почувствовали «немедленное недоверие и шок» и были «злыми и в течение длительного времени были в чрезвычайной депрессии».

Пара взяла вторую ипотеку на свой дом, чтобы иметь достаточно средств для оплаты новой недвижимости наличными (требование продавца), и впоследствии потратила большую часть последних шести лет на погашение долга. «Мы оба собирались уйти на пенсию через пару лет, но все планы были разрушены», — говорит Бенджамин. Он по-прежнему работает полный рабочий день директором школы, и Джойс оставался на этой должности до сентября прошлого года.​

Тем временем Бенджамин провел бесчисленные часы, исследуя эти мошенничества и тонкости своего собственного дела. Пара подает в суд на своего адвоката и агента по недвижимости за то, что они не предупредили их об угрозе электронного мошенничества. Агент «не включила форму предупреждения о банковском переводе своего агентства, которую нужно было подписать и вернуть вместе с контрактом», — говорит он, а также поставила под угрозу безопасность их взаимодействия, используя для связи с парой как свою личную, так и деловую учетную запись электронной почты. . И, как утверждают супруги, адвокат не заметил отсутствия предупреждения.​

Бенджамин говорит, что единственное, что им сказали, «это то, что это должна быть сделка только наличными и ожидать электронного письма с информацией о банковском переводе за пару дней до фактической даты закрытия контракта».

Адвокат по недвижимости и агент заявили, что у них нет юридической ответственности предупреждать покупателей о мошенничестве, и они безуспешно пытались закрыть дело. В следующем месяце у пары назначен суд.

Бенджамин подчеркивает, что существует простой способ предотвратить это преступление: «Вместо того, чтобы включать в контракт форму предупреждения о мошенничестве с банковским переводом, брокер и адвокат должны иметь простую форму, в которой говорится: «Не осуществляйте банковские переводы». -переводить/отправлять любые деньги кому угодно и в любое время, даже если вы думаете, что знаете человека, запрашивающего деньги, без предварительного обращения ко мне лично» по определенному номеру телефона.

Он предлагает, чтобы клиент и брокер или адвокат подписали форму, а затем «сделали копии для всех и передали форму непосредственно в руки клиента».

Хорошей новостью является то, что многие профессионалы в сфере недвижимости теперь делают частью своей практики четкое представление об угрозе.​

Триша Мессершмитт, давний агент по недвижимости в Вашингтоне, округ Колумбия, говорит, что ее компания Compass защищает электронную почту своих агентов с помощью двухфакторной аутентификации и других мер безопасности. По ее словам, агенты в ее регионе обязаны предупреждать покупателей жилья об угрозе электронного мошенничества двумя способами. «Мы сообщаем им устно, — говорит она, — и сообщаем им в письменной форме, чтобы рассказать, как это происходит и что делать, чтобы обезопасить себя».

Ключевым моментом, по словам Мессершмитт, она всегда делится с клиентами: «Ни Compass, ни кто-либо из наших партнеров, расчетных компаний, никогда не отправит вам по электронной почте инструкции по проводке без запроса».

Национальная ассоциация риэлторов советует своим членам принимать аналогичные меры предосторожности, предлагая агентам по недвижимости включать в свои электронные письма примечания, предупреждающие клиентов об угрозе электронного мошенничества, начиная со слов: «ВАЖНОЕ ЗАМЕЧАНИЕ: Никогда не доверяйте инструкциям по электромонтажу, отправленным по электронной почте. ..»​​

Обсудите финансовую безопасность со своим агентом. «Когда вы впервые связываетесь с агентом по недвижимости, спросите, как деньги будут безопасно перемещаться между сторонами», — говорит Кронкрайт. Он предлагает спросить: «Какую титульную компанию вы используете? Как мне безопасно передать им деньги и как я узнаю, что это безопасно?» Агент должен иметь возможность подробно и кратко объяснить потребителю, как средства будут защищены в ходе этого процесса. И если вы работаете с агентом, который не может этого сделать, возможно, вам стоит подумать о поиске другого агента».